黔工信(2024)48號(hào)
省工業(yè)和信息化廳 省委金融辦
人民銀行貴州省分行 貴州金融監(jiān)管局
等四部門關(guān)于印發(fā)《貴州省工業(yè)企業(yè)融資“白名單”實(shí)施方案》的通知
各市(州)、貴安新區(qū)工業(yè)和信息化主管部門,各市(州)財(cái)政局,人民銀行各市州分行,各金融監(jiān)管分局,國家開發(fā)銀行省分行,各政策性銀行、國有商業(yè)銀行省分行,省農(nóng)村信用聯(lián)社,各股份制商業(yè)銀行貴陽分行,各城市商業(yè)銀行,各農(nóng)村商業(yè)銀行,各村鎮(zhèn)銀行,各有關(guān)企業(yè):
為貫徹落實(shí)省委、省政府決策部署,進(jìn)一步強(qiáng)化產(chǎn)業(yè)政策和金融政策協(xié)同,創(chuàng)新用好各類投融資工具,切實(shí)提高金融服務(wù)新型工業(yè)化的質(zhì)量和效率,持續(xù)加強(qiáng)工業(yè)企業(yè)有效信貸供給,省工業(yè)和信息化廳等四部門聯(lián)合制定了《貴州省工業(yè)企業(yè)融資“白名單”實(shí)施方案》,現(xiàn)在印發(fā)給你們,請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。
貴州省工業(yè)和信息化廳
中共貴州省委金融委員會(huì)辦公室
中國人民銀行貴州省分行
國家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局
2024年9月29日
(此件公開發(fā)布)
貴州省工業(yè)企業(yè)融資“白名單”實(shí)施方案
為貫徹落實(shí)省委、省政府決策部署,進(jìn)一步強(qiáng)化產(chǎn)業(yè)政策和金融政策協(xié)同,創(chuàng)新用好各類投融資工具,切實(shí)提高金融服務(wù)新型工業(yè)化的質(zhì)量和效率,持續(xù)加強(qiáng)工業(yè)企業(yè)有效信貸供給,根據(jù)省委經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、全省新型工業(yè)化推進(jìn)大會(huì)會(huì)議精神,結(jié)合工作實(shí)際,特制定本方案。
一、工作目標(biāo)
貴州省工業(yè)企業(yè)融資“白名單”(以下簡稱“白名單”),指根據(jù)企業(yè)產(chǎn)業(yè)帶動(dòng)、生產(chǎn)經(jīng)營、市場(chǎng)前景和信用記錄等情況,建立優(yōu)質(zhì)工業(yè)企業(yè)“白名單”,對(duì)企業(yè)信貸實(shí)行分級(jí)分類管理,為黔晟國資、合作金融機(jī)構(gòu)落實(shí)差別化信貸政策提供參考依據(jù),對(duì)納入“白名單”中的優(yōu)質(zhì)工業(yè)企業(yè)依法依規(guī)優(yōu)先予以信貸支持,積極支持優(yōu)質(zhì)工業(yè)企業(yè)做大做強(qiáng)。
二、管理機(jī)制
建立貴州省工業(yè)企業(yè)融資“白名單”聯(lián)席會(huì)議機(jī)制,負(fù)責(zé)“白名單”審核發(fā)布、項(xiàng)目推薦、融資服務(wù)等各項(xiàng)工作,聯(lián)席會(huì)議由省工業(yè)和信息化廳主要負(fù)責(zé)同志擔(dān)任召集人,省工業(yè)和信息化廳、省委金融辦、人民銀行貴州省分行、貴州金融監(jiān)管局、黔晟國有資產(chǎn)經(jīng)營有限責(zé)任公司(以下簡稱黔晟國資)相關(guān)負(fù)責(zé)同志擔(dān)任成員。聯(lián)席會(huì)議下設(shè)辦公室在省工業(yè)和信息化廳,抓好“白名單”企業(yè)認(rèn)定和項(xiàng)目推薦等相關(guān)工作。
三、認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
(一)基礎(chǔ)條件。企業(yè)在貴州省行政區(qū)域內(nèi)注冊(cè)或被貴州省內(nèi)企業(yè)控股收購的省外企業(yè),具有獨(dú)立法人資格;納稅信用良好;生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)符合國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略、產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向,具備持續(xù)經(jīng)營能力,市場(chǎng)認(rèn)可度高、社會(huì)形象良好;不存在司法、行政機(jī)關(guān)認(rèn)定的其他嚴(yán)重違法失信行為。
(二)優(yōu)選條件。
1.省級(jí)及以上專精特新“小巨人”企業(yè)、企業(yè)技術(shù)中心、工業(yè)設(shè)計(jì)中心、技術(shù)創(chuàng)新示范企業(yè)、制造業(yè)單項(xiàng)冠軍、綠色工廠、綠色供應(yīng)鏈管理示范企業(yè)等省級(jí)以上認(rèn)定的企業(yè);
2.重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)招商引資項(xiàng)目落地企業(yè);
3.獲省部級(jí)及以上正式表彰的企業(yè);
4.新型工業(yè)化重點(diǎn)企業(yè);
5.納稅信用等級(jí)為A級(jí)的。
企業(yè)滿足上述條件之一的即為優(yōu)先支持企業(yè),免核查納入“白名單”,享受“白名單”相應(yīng)支持政策。
(三)不予準(zhǔn)入。
1.不符合我省產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向的企業(yè);
2.企業(yè)及法定代表人、實(shí)際控制人、控股股東有重大違法行為(涉經(jīng)濟(jì)被訴標(biāo)的 300 萬元以上)且尚在處罰期內(nèi)或被法院列入失信被執(zhí)行人名單的;
3.近三年出現(xiàn)過重大環(huán)境安全事故、重大生產(chǎn)安全事故整改不達(dá)標(biāo)的;??
4.納稅信用等級(jí)C級(jí)(不含C級(jí))以下的;
5.其他嚴(yán)重違法違規(guī)情形。
企業(yè)有上述情況之一的,不得納入“白名單”。
四、申報(bào)流程
“白名單”企業(yè)認(rèn)定評(píng)估工作每年組織兩次,按照“申報(bào)、審核、公示、入庫”的流程開展,受理入庫申請(qǐng)事項(xiàng)根據(jù)當(dāng)年度省工業(yè)和信息化廳發(fā)布的通知要求辦理。
(一)企業(yè)申報(bào)。省工業(yè)和信息化廳建立工業(yè)“白名單”企業(yè)融資服務(wù)平臺(tái),企業(yè)根據(jù)省工業(yè)和信息化廳發(fā)布的申報(bào)通知和“白名單”準(zhǔn)入條件,通過工業(yè)“白名單”企業(yè)融資服務(wù)平臺(tái)自主申報(bào)。
(二)部門審核。市、縣兩級(jí)工業(yè)和信息化主管部門按照省工業(yè)和信息化廳發(fā)布的通知要求,對(duì)企業(yè)提交的申請(qǐng)進(jìn)行資格審查,向省工業(yè)和信息化廳推薦符合“白名單”認(rèn)定條件的企業(yè)。
(三)公開公示。省工業(yè)和信息化廳組織對(duì)市、縣兩級(jí)工業(yè)和信息化主管部門推薦的企業(yè)進(jìn)行復(fù)審,也可委托第三方對(duì)申報(bào)“白名單”企業(yè)產(chǎn)業(yè)帶動(dòng)、經(jīng)營能力、創(chuàng)新能力等進(jìn)行綜合評(píng)估,列出初步名單,對(duì)名單進(jìn)行為期5個(gè)工作日的公示。
(四)名單確定。經(jīng)公示確認(rèn)后,省工業(yè)和信息化廳印發(fā)當(dāng)年度“白名單”,并將“白名單”企業(yè)推送至黔晟國資和合作金融機(jī)構(gòu),黔晟國資、合作金融機(jī)構(gòu)為“白名單”企業(yè)提供精準(zhǔn)服務(wù)。同時(shí),人民銀行貴州省分行同步將“白名單”企業(yè)上傳至“貸動(dòng)黔行”銀企對(duì)接系統(tǒng),并按照開戶行原則進(jìn)行推送,督促和引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)接力度,提高“白名單”企業(yè)融資獲得率。
(五)動(dòng)態(tài)調(diào)整。省工業(yè)和信息化廳將結(jié)合國家和地方產(chǎn)業(yè)政策對(duì)“白名單”進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理,根據(jù)企業(yè)經(jīng)營狀況、發(fā)展前景、產(chǎn)業(yè)政策等變化,按月及時(shí)跟進(jìn)調(diào)整。
五、支持措施
(一)加大信貸資源傾斜。黔晟國資債權(quán)投資業(yè)務(wù)板塊、合作金融機(jī)構(gòu)要健全完善差別化信貸結(jié)構(gòu)與產(chǎn)品體系,在滿足監(jiān)管要求的前提下,為“白名單”企業(yè)提供優(yōu)先授信保障。合理設(shè)定項(xiàng)目貸款期限,提升中長期貸款比例,提供期限靈活的無還本續(xù)貸、循環(huán)貸款等還款方式。對(duì)于“白名單”企業(yè)由于臨時(shí)性周轉(zhuǎn)困難提出貸款延期申請(qǐng)的,要通過貸款展期、續(xù)貸、調(diào)整還款安排等方式,按照市場(chǎng)化法治化原則給予信貸支持。落實(shí)主辦行責(zé)任,以基本戶開戶行為第一責(zé)任主體行,并建立臺(tái)賬管理制度,對(duì)“白名單”企業(yè)提出的金融需求采取首問負(fù)責(zé)制,對(duì)符合支持條件的企業(yè)采取限時(shí)辦理和服務(wù)承諾制。
(二)降低企業(yè)融資成本。合作金融機(jī)構(gòu)要持續(xù)優(yōu)化豐富貸款抵質(zhì)押種類,合理確定貸款抵質(zhì)押率,提高信用貸款比重,對(duì)“白名單”企業(yè)單戶2000 萬元(含)以下的貸款鼓勵(lì)合作金融機(jī)構(gòu)采用信用方式發(fā)放。給予“白名單”企業(yè)優(yōu)惠貸款利率支持,1年期利率原則上不高于同期1年期 LPR,1年期以上利率不高于同期1年期 LPR+50BP。
(三)構(gòu)建擔(dān)保增信體系。對(duì)自身抵押、擔(dān)保不足的“白名單”企業(yè),由黔晟國資工業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)板塊給予擔(dān)保增信,融資額度等由合作金融機(jī)構(gòu)與擔(dān)保機(jī)構(gòu)共同商定。給予“白名單”企業(yè)優(yōu)惠的擔(dān)保費(fèi)率,逐步降低抵質(zhì)押物和反擔(dān)保要求,支持將知識(shí)產(chǎn)權(quán)等非標(biāo)資產(chǎn)作為反擔(dān)保措施,對(duì)“白名單”企業(yè)缺抵押擔(dān)保的,給予最高不超過2000萬元政府性融資擔(dān)保支持;對(duì)無法提供反擔(dān)保措施的企業(yè),由黔晟國資中小企業(yè)信貸通業(yè)務(wù)板塊給予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償增信支持。
(四)優(yōu)化企業(yè)融資結(jié)構(gòu)。健全分層分類金融服務(wù)體系,對(duì)有較大股權(quán)融資需求的“白名單”企業(yè),重點(diǎn)通過黔晟國資基金業(yè)務(wù)板塊進(jìn)行支持,助力優(yōu)質(zhì)企業(yè)做大做強(qiáng)。針對(duì)急需周轉(zhuǎn)資金、但無意愿開展資本參股的“白名單”企業(yè),重點(diǎn)通過黔晟國資債權(quán)投資業(yè)務(wù)板塊進(jìn)行支持。
(五)完善融資對(duì)接服務(wù)。黔晟國資、合作金融機(jī)構(gòu)圍繞“白名單”企業(yè)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和支持模式,根據(jù)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營實(shí)際和需求提供針對(duì)性強(qiáng)、可操作、可落地的金融服務(wù)。支持黔晟國資、合作金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)開展?fàn)I銷對(duì)接,優(yōu)先滿足融資需求,優(yōu)化金融服務(wù)流程,安排專門的服務(wù)團(tuán)隊(duì)提供“一對(duì)一”跟蹤服務(wù),進(jìn)一步提升和改善金融服務(wù)質(zhì)量。合作金融機(jī)構(gòu)加大融資政策的跟投力度,對(duì)于黔晟國資各業(yè)務(wù)板塊支持且有信貸融資需求的“白名單”企業(yè),積極擴(kuò)大投貸聯(lián)動(dòng)比例。
六、職責(zé)分工
省工業(yè)和信息化廳:牽頭建立“白名單”,并按照相關(guān)規(guī)定確定“白名單”入選企業(yè)。指導(dǎo)黔晟國資運(yùn)用基金、債權(quán)投資、中小企業(yè)信貸通、工業(yè)融資擔(dān)保等各類投融資手段加大對(duì)“白名單”企業(yè)的金融支持力度。負(fù)責(zé)合作金融機(jī)構(gòu)的征集和確定,指導(dǎo)合作金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化對(duì)“白名單”企業(yè)的金融支持。協(xié)調(diào)解決“白名單”運(yùn)行過程中遇到的其他相關(guān)問題。
省委金融辦:常態(tài)化精準(zhǔn)開展政金企融資對(duì)接活動(dòng),搭建“政金企”對(duì)接橋梁,著力緩解信息不對(duì)稱,并持續(xù)跟蹤督促“白名單”企業(yè)簽約項(xiàng)目落地見效,鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)針對(duì)工業(yè)企業(yè)創(chuàng)新金融產(chǎn)品,推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)針對(duì)“白名單”企業(yè)提供高效、優(yōu)質(zhì)、便捷的金融服務(wù)。
人民銀行貴州省分行:深化名單推送型融資對(duì)接機(jī)制建設(shè),強(qiáng)化“白名單”企業(yè)融資對(duì)接監(jiān)測(cè),提高融資對(duì)接效率。及時(shí)協(xié)調(diào)相關(guān)部門處理銀企對(duì)接中存在的困難和問題,推動(dòng)解決“白名單”企業(yè)融資難等問題。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)與借款人按照市場(chǎng)化原則共同協(xié)商貸款延期及還款安排,引導(dǎo)合作金融機(jī)構(gòu)完善相關(guān)盡職免責(zé)規(guī)定。
貴州金融監(jiān)管局:指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下創(chuàng)新信貸產(chǎn)品、優(yōu)化貸款審批流程。引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)建立健全激勵(lì)約束機(jī)制,優(yōu)化內(nèi)部考核權(quán)重設(shè)置,合理界定盡職認(rèn)定和免責(zé)情形,引導(dǎo)金融資源向工業(yè)傾斜。
黔晟國資:積極對(duì)接“白名單”企業(yè),充分運(yùn)用基金、債權(quán)投資、中小企業(yè)信貸通和工業(yè)融資擔(dān)保等各類投融資工具予以相關(guān)支持。
合作金融機(jī)構(gòu):積極對(duì)接“白名單”企業(yè),搜集企業(yè)融資需求,創(chuàng)新金融產(chǎn)品,為企業(yè)量身定制融資方案。對(duì)“白名單”企業(yè)符合條件的融資需求應(yīng)貸盡貸,及時(shí)反饋融資支持意見,不予融資支持的應(yīng)說明具體原因。
七、保障措施
(一)強(qiáng)化信息反饋。聯(lián)席會(huì)議辦公室建立融資信息反饋機(jī)制,定期反饋“白名單”企業(yè)融資信息,提出意見建議,按季度通報(bào)各合作金融機(jī)構(gòu)對(duì)接服務(wù)情況。
(二)實(shí)施盡職免責(zé)。各合作金融機(jī)構(gòu)研究建立盡職免責(zé)、糾錯(cuò)容錯(cuò)機(jī)制,健全“白名單”企業(yè)授信盡職免責(zé)管理體系,明確界定基層員工操作規(guī)范,對(duì)不涉及操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)的,予以免除責(zé)任,解決“不敢放、不愿貸、不能貸”的問題。
(三)強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)。聯(lián)席會(huì)議辦公室組織開展對(duì)合作金融機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)考核,將各合作金融機(jī)構(gòu)金融產(chǎn)品創(chuàng)新情況、跟投情況及“白名單”企業(yè)信貸支持情況納入評(píng)價(jià)考核內(nèi)容,并作為合作金融機(jī)構(gòu)的選拔依據(jù)按年進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。運(yùn)用政府性資金競(jìng)爭(zhēng)性存放、基金托管等,引導(dǎo)和鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)為“白名單”企業(yè)融資提供便利。
來源：省工業(yè)和信息化廳
